Testamento/Fideicomisos

TESTAMENTO/FIDEICOMISO

Un testamento es el documento de planificación de sucesión más común que todos los individuos deben crear independientemente de su situación financiera.

Usted ha trabajado duro para construir su patrimonio y un testamento debidamente escrito asegura que sus deseos sean respetados en relación con su distribución.

Su testamento estipula donde y a quién, su patrimonio pasará después de su muerte. Si usted muere intestado (sin testamento), su patrimonio será distribuido de acuerdo a las leyes del Estado de Colorado. Esta distribución legalmente prescrita no puede estar de acuerdo con sus deseos.

Es tan importante para los jóvenes adultos como para los adultos mayores.

Un testamento bien preparado o cualquier otro documento de planificación de sucesión ahorra costos fiscales, judiciales y de abogados.

Sin una planificación cuidadosa, sus beneficiarios no pueden recibir su herencia prevista. Esto es especialmente cierto para las personas que no forman parte de una “típica” familia nuclear.

La planificación patrimonial también puede proteger los bienes en caso de que usted requiere atención a largo plazo.

¿Puedo ahorrar impuestos mediante el uso de un testamento?

Un testamento preparado adecuadamente puede evitar o disminuir los impuestos de bienes. No todos los bienes califican para los impuestos de bienes, y es un malentendido común que evitar impuestos testamentarios evita que se paguen los impuestos de bienes. La legalización del testamento es el proceso para aprobar el título de los bienes. Los requisitos para recibir un reembolso de los impuestos federales y del impuesto de bienes de Colorado se basa en valor total de los bienes al momento de morir.

¿Puedo cambiar mi testamento?

Un testamento puede ser cambiado o cancelado, estando usted en pleno uso de sus facultades mentales y no impropiamente influenciado por otra persona. Nunca debe de escribir directamente en su testamento original, en lugar de eso, debe ejecutar un réplica o hacer de nuevo su testamento. Si escribe en nuevas cláusulas o raya porciones de su testamento, esto creará incertidumbre sobre sus intenciones y muy probablemente resultará en un debate en la corte y en posible litigación.

Legalización del testamento

Muchas personas tratan de evitar la legalización del testamento o la necesidad de un testamento y lo hacen al retener con sus hijos sus propiedades. Estos esfuerzos se ven frustrados por una enfermedad crónica del padre, creando así una distribución desigual de los bienes del padre.

La muerte de un hijo puede causar injusticias similares. El retener una propiedad en cuentas mancomunadas tiene riesgos inesperados. Un testamento es un medio mucho más simple y seguro de proteger el deseo de la persona en relación con la distribución de los bienes.

Poder Legal

Para muchas personas, un poder legal (POA siglas en inglés) es el instrumento disponible de planificación de bienes más importante. Un Poder Legal permite que la persona que usted nombre como su “apoderado” actúe en su favor para propósitos financieros tan pronto como el Poder Legal se ejecute. Es muy útil, particularmente, cuando usted está incapacitado.

Documento de Cuidado de la Salud/Testamento en Vida

Todo documento de planificación debe de incluir una directriz médica. El Documento de Cuidado de la Salud le permite designar a otro individuo para que tome decisiones relacionadas con el cuidado de su salud si usted no está en condiciones de hacerlo.

Un Testamento en Vida es un documento en el cual se expresa sus instrucciones médicas. Una directriz más extensa puede incluir los términos de un Testamento en Vida, pero también provee instrucciones si usted está en un estado de salud menos severo pero aún no está en condiciones de tomar decisiones por usted mismo.

Fideicomisos

Un fideicomiso es un documento legal en donde una persona nombra a un “fidecomisario”, tiene un título  legal a la propiedad de otra persona llamada “beneficiaria”

Ventajas:

  1. Evita la Legalización del Testamento
  2. Se transfiere inmediatamente a los beneficiarios
  3. Puede resultar en ventajas relacionadas con los impuestos.
  4. Protección de prestamistas
  5. Y muchas ventajas más dependiendo de su caso.

Usted puede definir cuando y cómo un heredero va a recibir su herencia en su fideicomiso. Un fideicomiso establecido bajo un testamento se le llama fideicomiso testamentario y puede proveer protección significativa al beneficiario.

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Aquí en EASY LEGAL nos esforzamos por mantener los asuntos fáciles para usted y asistirlo en evaluar las muchas facetas de su situación personal. Bajo una consideración muy cuidadosa de sus necesidades y metas, es posible construir un plan que protege los intereses de su familia ahora y en el futuro.